Содержание:
«МММ»-тенге
В прошлом году численность пострадавших от финансовых пирамид в соседней Республике Казахстан выросла сразу втрое – с 427 человек до 1275. В последние месяцы там активизировалась деятельность «специалистов» по финансовым пирамидам – организациям, прибыль которых формируется за счет постоянного притока денежных средств новых участников при отсутствии какой-либо реальной деятельности или продукта: «HitBeatMusic», «Mega-General Co», «NurAutoKz» и многие другие.
Разрушение пирамид
Говорят, во времена Сергея Мавроди (расцвет самой известной пирамиды «МММ» пришелся на 1992-1994 годы) около 50 человек, ставших жертвами грандиозной денежной аферы, покончили с собой. На ноябрь 2023 года в Казахстане обнаружены 60 организаций с признаками финансовых пирамид. Некоторые жертвы мошенников прекрасно знали, что вкладываются в пирамиду, но шли на риск, будучи уверены, что успеют вовремя «соскочить» и уйти, умножив свой капитал.
Курс казахстанской денежной единицы тенге за 30 лет его существования менялся весьма значительно. При введении национальной валюты в 1993 году 1 тенге стоил 500 рублей, но за эти годы было проведено несколько официальных девальваций, и сейчас 1 тенге – это примерно 20 российских копеек.
В марте 2007 года утверждён новый символ национальной валюты – буква «Т» с дополнительной горизонтальной черточкой сверху. Двое авторов символа, победивших а конкурсе, получили премию от банков – 1 млн тенге (тогда это было около $8 тыс), но вскоре выяснилось, что этот символ уже более 120 лет используется почтовой службой Японии.
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) пытается противодействовать процессу обмана населения. Оно активно занимается выявлением организации и деятельности финансовых пирамид, с начала текущего года возбуждены 62 уголовных дела по фактам организации и руководства финансовыми пирамидами, ущерб по которым составил около 20 млрд тенге. Список проектов с признаками финансовой пирамиды, по которым АФМ проводится досудебное расследование, опубликован на сайте организации, и каждый желающий может ознакомиться с ним, прежде чем доверять кому-то свои деньги. Сейчас в списке 12 позиций.
М. – следствие закончено
В середине октября АФМ закончило досудебное расследование по факту создания и руководства финпирамидой «HitBeatMusic» в Алматы. Там привлекали средства вкладчиков, обещая 10-15% дохода от внесенной суммы. Ущерб составил 255 млн тенге.
Мошенники могут привлекать деньги доверчивых клиентов под разными предлогами. В их обещаниях фигурируют выгодные приобретения. Например, организатор мошеннической схемы М. вовлек в преступную группу шесть человек, и с целью имитации предпринимательской деятельности приобрел несколько ТОО, от имени которых распространялись сведения о том, что их компании занимаются продажей транспортных средств по ценам ниже рыночных. С марта 2019 года по октябрь 2021 года ТОО «Mega-General Соmpany», «Mega-General Co», «NurAutoKz» и ИП «Nur-Ai» заключили более 300 договоров на покупку автомобилей, в результате чего привлекли денежные средства и имущество граждан на общую сумму свыше 7,5 миллиардов тенге.
М. признан виновным в создании и руководстве организованной группы, совершении мошенничества в составе преступной группы в особо крупном размере. Судом в качестве смягчающих обстоятельств установлено наличие у подсудимого троих малолетних детей. Отягчающих обстоятельств не установлено. Суд признал М. виновным и приговорил к 8 годам лишения свободы. Дополнительное наказание – лишение его права заниматься деятельностью, связанной с привлечением денежных средств граждан и инвестиций, и занимать руководящие должности сроком на семь лет.
Click here to preview your posts with PRO themes ››
Мировой бизнес
Финансовая пирамида «World Business Consulting» работала под видом международной инвесткомпании. На презентациях, проводимых в городе Актобе, организаторы рассказывали потенциальным вкладчикам о возможности вложения денежных средств с гарантированным доходом, выгодных кредитах и даже возможностях приобретения недвижимости по всему миру. Эти привлекательные предложения убеждали граждан вкладывать деньги, надеясь на ежемесячные дивиденды. Однако обещания оказались пустыми: ущерб пострадавшим составил почти 60 млн тенге.
Строители
В Межрайонном суде по уголовным делам Астаны вынесли приговор обвиняемой в создании и руководстве финансовой пирамидой. На скамье подсудимых оказались и её пособники. Подсудимая, будучи руководителем нескольких ТОО, под предлогом поставки строительных материалов с июля 2020 года по октябрь 2023 года похитила свыше 114 млн тенге у 11 компаний. Для имитации предпринимательской деятельности она приобрела несколько ТОО, назначила руководителями подставных лиц, от имени которых распространяла информацию о деятельности компаний.
Функционирование финпирамиды было классическим: оно обеспечивалось за счет перераспределения денег вкладчиков. Средства, вложенные позже, направлялись в пользу тех, кто вложил деньги ранее. Как установлено судом летом прошлого года, в период с мая 2020 года по июль 2021 года преступники создали финансовую пирамиду «Antares». Двое подсудимых привлекли средства вкладчиков на общую сумму свыше 200 млн тенге, всего по делу признаны потерпевшими 33 жителя разных городов Казахстана.
Главный фигурант осужден к 6,5 годам лишения свободы, женщина приговорена к 5,5 годам с лишением права занимать руководящие должности в финансовых организациях. Гражданские иски потерпевших удовлетворены.
Услуги на миллиарды
С июля 2021 года по май 2023 года обвиняемая через подконтрольные компании заключила более чем с 90 лицами договоры «займа», «инвестирования» и «возмездного оказания услуг», в результате чего привлекла свыше 1 млрд тенге. Для другой группы мошенников суд назначил инициаторше семь лет лишения свободы. Двое её пособников получили пять и шесть лет заключения. Осужденным запретили заниматься привлечением денежных средств граждан и инвестиций на шесть лет.
В конце октября в Астане вынесли приговор обвиняемому в создании и руководстве транснациональной организованной группой. Его обвинили в создании финпирамиды «Questra Holding ins», от которой 529 граждан РК понесли материальный ущерб более чем на 1 млрд тенге. Незадолго до этого агентство по финансовому мониторингу начало досудебное расследование по факту создания и руководства филиалом финансовой пирамиды «World Business Consulting» в Актюбинской области. Ущерб от действий подозреваемых составил почти 60 млн тенге.
Уместно вспомнить, что создатель «МММ» Сергей Мавроди, отсидев свои четыре года, умер на автобусной остановке в 2018 году в возрасте 62 лет, и был похоронен на деньги бывших вкладчиков.